I. Деятельность Агентства в качестве агента Национального банка КР и Министерства финансов КР
1.1.По договору с Министерством финансов КР
За 2022 год Агентством проводилась работа по взысканию ссудной задолженности:
— по АКБ «Кыргызстан».
В соответствии с планом работы на 2022 год, Агентством велась работа по погашению задолженности перед государственным бюджетом по кредиту АО «Кызыл-Кийский ТФЗ».
Во исполнении поручения Заместителя руководителя Администрации Президента КР №24-6678 от 15.07.2021г., Агентство в счет погашения своих обязательств, вытекающих из договора №1 от 18.01.2002 года перед Министерством финансов Кыргызской Республики, предоставило Финансово-кредитному фонду (ранее- ГАУБК при МФКР) отступное, на основании Соглашений об отступном от 18.03.2022г. и 22.03.2022г. В качестве отступного Агентство передало на баланс Фонда недвижимое имущество – здание профилактория, площадью 2800,0 кв.м по адресу: Баткенская обл., г.Кызыл-Кия, 61-разъезд, согласно отчета об оценке ОсОО «Центр Оценки «Славянский Восток» на сумму 16 478 000 сомов и автомашину марки Лексус –LX470, 1999 г.выпуска в сумме 641 000 сомов, что в общем составляет 17 119,0 тыс.сом.
При этом, вознаграждение Агентства за ранее выполненные работы по взысканию в размере 30% от стоимости переданного имущества в сумме 4 943,4 тыс.сом подлежит возмещению по итогам будущих взысканий, в рамках заключенного ранее Договора. По итогам проделанной работы проведен взаимозачет на сумму 1 335,1 тыс. сом, согласно акта сверки с Министерством финансов КР от 01.08.2022г.
Кроме здания профилактория и автомашины, в залоге по кредиту АО «Кызыл-Кийский ТФЗ» имеется здание котельной с оборудованием, по которому Агентством, на основании Определения Межрайонного суда Баткенской области от 19.10.2016г., обращено взыскание задолженности в сумме 5 159 717 сом.
На основании определения суда и исполнительного листа от 01.11.2016г., ПССИ Баткенской области было начато исполнительное производство по обращению взыскания на залоговое имущество- здание котельной, путем выставления его на торги, предварительно оценив рыночную стоимость имущества.
Исполнительное производство неоднократно приостанавливалось, на основании обращений ФУГИ, как основного акционера ОАО «Кызыл-Кийский ТФЗ», в адрес Агентства о пересмотре решения Агентства о принудительном взыскании задолженности и рассмотрения возможности пролонгации долга.
Постановлением судебного исполнителя ПССИ г.Кызыл-Кия Хашимова Д. от 19 ноября 2021г., исполнительный лист по обращению взыскания на здание котельной с оборудованием был возвращен. На основании заявления Агентства от 01 марта 2022г. Постановлением старшего судебного исполнителя Баткенской области Маликова К.А. от 28 марта 2022 года, Постановление Хашимова Д. от 19 ноября 2021г. полностью отменено.
20 апреля 2022 года в адрес Агентства поступило исковое заявление АО «Кызыл-Кийского ТФЗ» в Баткенский областной административный суд об отмене вышеуказанного постановления от 28 марта 2022г. Иск АО «Кызыл-Кийский ТФЗ» оставлен без удовлетворения.
В связи с невыполнением своих обязательств по погашению, Агентство возобновило исполнительное производство 13.04.22 года.
Открытые торги, назначенные ПССИ на 27.07.22 года, не состоялись из-за отсутствия покупателей. ПССИ своим письмом №05-8/1651 от 28.07.22 года предложил Агентству принять здание котельной на баланс. Агентство в свою очередь попросило провести повторные торги. В связи с несогласием Кызыл-Кийского ТФЗ с оценкой имущества, Агентство было вынуждено было отозвать исполнительный лист и произвести вновь оценку имущества. После произведенной оценки котельной с оборудованием 06.09.22 года, Агентство направили на исполнение исполнительный лист в ПССИ.
Открытые торги, назначенные ПССИ на 05.12.22 года, не состоялись из-за отсутствия покупателей. Планируется проведение повторных торгов.
— по АООТ «Кайрат Банк»
21 июня 2022 года в адрес Агентства обратился Султанидинов Бек Сайнидинович с заявлением о готовности оплатить основной долг по кредиту отца- Султанидинова Сайнидина в сумме 320,0 тыс. сом, в связи со смертью отца, с последующим снятием ареста с залогового имущества –квартиры бабушки Аманалиевой Райшан.
Следует отметить, что на протяжении 20 лет шли судебные тяжбы между заемщиком Султанидиновым С. и Агентством по взысканию задолженности по кредиту и встречному иску о признании договора залога недействительным. Решением Октябрьского районного суда от 25.04.2019г., в иске Агентства было отказано, в связи с истечением срока исковой давности. Две вышестоящие инстанции оставили решение суда от 25.04.2019г. в силе. На заседании постояннодействующей комиссии от 24.06.22г., принято решение удовлетворить заявление Султанидинова Б. о погашении основного долга по кредиту отца в сумме 320,0 тыс. сом и снят арест с квартиры по адресу: г.Бишкек, пр. Мира д.80, кв.63.
— по КыргызЭлбанк.
В ходе проведения работы по всем регионам и областям Кыргызской Республики, Агентство сталкивается с проблемами по взысканию, в связи с отсутствием обременений (ограничений) на имущества должников при выдаче ссуд. В частности, Агентство не имеет возможности взыскать задолженность перед государственным бюджетом с 1400 ссудозаемщиков на общую сумму 29 602,3 тыс.сом, проживающих в Сузакском районе Джалал-Абадской области, получивших ссуды в КыргызЭлбанке в результате стихийных бедствий в 1994-1996 гг., из-за отсутствия обременений (ограничений) на недвижимые и движимые имущества в ГРС. В связи чем, Агентство дважды обращалось в Кабинет министров КР с просьбой дать указание соответствующим органам местного самоуправления по Джалал-Абадской области оказать содействие в взыскании и возврате государственного долга, а именно администрациям сельских управ Кызыл-Туу, Атабекова, Кыз-Кол, Кок-Арт, Ырыс, Курманбек, Ленин, Багыш, Сузак, Барпы, Кара-Алма, Таш-Булак. А также обращались в Государственную регистрационную службу КР о наложении обременение (ограничения) на движимые и недвижимые имущества ссудозаемщиков КыргызЭлбанка по Сузакскому району.
Всего взыскано за отчетный период по КыргызЭлбанк по г.Бишкек, Ошской и Джалал-Абадской областям на общую сумму 594,1 тыс. сом.
1.2. По соглашению с НБКР по кредитной линии ЕБРР
В связи с передаче функций ликвидации банков Агентству по защите депозитов путем присоединения к нему Агентства по ликвидации банков, в соответствии с Указом Президента Кыргызской Республики УП №281 от 10.08.2022 года, будут прекращены договорные отношения по Генеральному соглашению с НБКР по кредитной линии ЕБРР и с Министерством финансов КР по взысканию государственного долга.
За отчетный период Агентство совместно с НБКР провело мероприятия по завершению работ по взысканию задолженности по ЕБРР.
Согласно рекомендаций НБКР, Агентство направило запросы в ГУ «Кадастр», ГУ «Унаа», Службу регулирования и надзора за финансовым рынком при Министерстве экономики и коммерции КР, о наличии в собственности ОсОО «Басма Галан», ОсОО «Форпост», ОсОО «Гельман и К», ОсОО «Марко Поло» движимого или недвижимого имущества, и долей участия в капитале хозяйствующих субъектов.
Центр интеллектуальных данных при Нацстаткоме КР, письмом исх. №01-10/924 от 14.10.2022г., подтвердил, что данные организации были зарегистрированы в органах статистики в 1995-1997 года, информацию о дальнейшей перерегистрации или прекращении деятельности предоставляет Министерство юстиции КР. Чуй-Бишкекское управление МЮКР, письмом исх. №03-4/9056 от 31.10.22г., предоставило сведения о регистрации нового юридического лица ОсОО «Форпост» с 25.01.2019г., по остальным заемщикам сведений не имеются.
На запросы Агентства получены ответы с вышеуказанных организаций о том, что за заемщиками по кредитной линии ЕБРР движимого или недвижимого имущества, долей участия в капитале хозяйствующих субъектов нет.
Так же в целях полного исключения юридических возможностей по взысканию задолженностей по кредитам ОсОО «Басма-Галан», ОсОО «Форпост», ОсОО «Гельман и К», ОсОО «Марко Поло», ОсОО «Рентон-Групп», НБКР рекомендовал рассмотреть возможность подачи в суд на признание банкротства.
Согласно ст.125 Закона «О банкротстве «заявление о признании отсутствующего должника банкротом может быть подано кредитором (кредиторами), государственным органом по делам банкротства независимо от размера кредиторской задолженности. При этом расходы по финансированию процедуры специального администрирования, в том числе выплаты вознаграждения спецадминистратору несет заявитель.
Учитывая отсутствие денежных средств в Агентстве для финансирования расходов процедуры спецадминистрирования, Агентство считает целесообразным НБКР, как основного кредитора, рассмотреть вопрос финансирования данных мероприятий.
II. Деятельность Агентства в качестве ликвидатора банков-банкротов
За отчетный период Агентством велась работа по ликвидации ОАО «АУБ», ОАО Инвестбанк «Иссык-Куль» и ЗАО «Манас банк», перешедших в ведение Агентства в 2010г и 2015г.
| Погашение кредитов, реализация активов и выплата кредиторской задолженности по банкам-банкротам за 2022 г. | ||||
| (тыс.сом) | ||||
| Наименование банка | погашение кредитов и возврат активов | Реализация активов | выплата кредиторской задолженности | |
| ЗАО «Манас Банк»(банкрот с 07.07.2015г) | 10 724,1 (156 014 евро по курсу НБКР на 07.07.2015г.) 472,0 | — | — | |
| ОАО Инвестбанк «Иссык-Куль» (с 19.06.2015г.) | 681,7 | 11 347,0 | 10 000,0 | |
| ОАО «АзияУниверсалБанк» | 2 982,0 | — | 4 609,0 | |
| Всего по банкам-банкротам | 14 859,8 | 11 347,0 | 14 609,0 |
2.1. По ОАО «Инвестбанк «Иссык-Куль»
ОАО Инвестбанк «Иссык-Куль» находится в ведении Агентства с 19.06.2015г., на основании решения Межрайонного суда г.Бишкек от 18.06.2015г.
Финансовое состояние банка
(тыс. сом)
| наименование | 19.06.2015г. | 31.12.2022г. |
| Касса | 21 498,4 | 0,2 |
| Корр. счет | 37 297,6 | 2 000,8 |
| Ценные бумаги | 5 298,4 | 5 298,3 |
| Чистые кредиты | 2 309,1 | 7 894,0 |
| Основные средства | 6 879,2 | 5 116,3 |
| Прочая собственность | 9 25,4 | 437,2 |
| Прочие активы | 5 887,4 | 67,7 |
| Всего активы | 82 056,2 | 20 814,5 |
| Депозиты физических лиц | 99 ,6 | 99,6 |
| Депозиты юрид. лиц | 5 ,6 | 4,4 |
| Прочие обязательства, в т.ч.обязат-ва передМинфином | 217 072,2 | 140 456,3 |
| Всего обязательства | 217 177,6 | 140 560,3 |
В связи с наличием ареста на все имущество ОАО Инвестбанк «Иссык-Куль» (в том числе и на акции ЗАО «МПЦ»), наложенного постановлением Прокуратуры г.Бишкек от 9 апреля 2010 г., Агентство не может приступить к реализации активов банка. В целях сохранности имущества банка в зданиях и поддержания зданий в исправном состоянии, Агентством сданы в аренду здания банка, согласно Положения Фонда по управлением государственным имущества КР «О порядке предоставления государственного имущества в аренду», утвержденного постановлением Правительства КР №374 от 17.06.2015г.
Доход от выплаты дивидендов ЗАО «МПЦ» за 2022 год составил 971,7 тыс. сом. Доход от аренды основных средств ОАО ИБ «Иссык-Куль» (зданий филиалов и сберегательных касс) за 2022 год составил 2 277,3 тыс. сом.
Доход от аренды основных средств ОАО ИБ «Иссык-Куль»
(тыс. сом)
| Наименование | Доход за 2022г. | Примечание |
| Здание Головного офиса г.Бишкек, ул. Абдрахманова, 133 | 646,3 | в помещениях здания на 2 этаже находится имущество банка в виде компьютеров и мебели. Состояние здания неудовлетворительное. В целях сохранности имущества банка в здании и поддержания здания в исправном состоянии сдано в аренду несколько кабинетов. |
| Здание сберкассы № 026-4-13 в г. КараколулАлдашева 45/1) | 235,0 | сдано в аренду ЗАО МФК «Инком» с 01.05.2018 г. Арендная площадь-52 кв.м. |
| Здание филиала г. ЧолпонАта, ул. Советская, 38 | 1 200,0 | состояние здания удовлетворительное, передано в аренду ОАО «KIСB» с 12.09.13г. Согласно дополнительного соглашения от 12.09.19г., стоимость аренды увеличена до 100 000 сомов. Общая площадь-294,32 кв.м. |
| Здание филиала г.Ош, ул.Ленина 300/2 | 144,052,0 | здание в аварийном состоянии, в помещении находится имущество филиала, в связи, с чем сдано в аренду охранной компании, которая за счет аренды осуществляет охрану имущества и здания. |
| Здание филиала в Джалал-Абаде, ул. Ленина 10/12 | 0 | здание в аварийном состоянии, в помещениях здания находится имущество банка (компьютеры и мебель филиала). Имеется охрана. Планируется сдать в аренду в 2021г. |
| Здание филиала в г. Каракол, ул. Гебзе, 84 | 0 | Здание в аварийном состоянии, сдать в аренду не представляется возможным. Имеется охрана. |
| Всего | 2 277,3 |
Агентством проведена работа по реализации прочей собственности банка Темирбаеву К.А. (заемщику):
-жилого дома по адресу: г.Бишкек, ул. Кубинская, д.25,
— квартиры по адресу: г.Бишкек, мкр.6, д.25, кв.3,
-квартиры по адресу: г.Бишкек, ул.Токтогула, д.90, кв.7.
На данные недвижимые имущества Банка имелись аресты, наложенные ГСУ МВД КР от 06.08.2010г. по заявлению самого Темирбаева К., как потерпевшего по уголовному делу №50-10-210, и арест, наложенный ПССИ по экономическим делам г.Бишкек Постановлением о наложении ареста №284/3 от 26.04.2011г., по иску ОАО «АманБанк» о признании недействительным Соглашений об уступке права требования между ОАО РК «Аманбанк» и ОАО Инвестбанк «Иссык-Куль» от 28.12.2007г.
В связи с наличием данных арестов, Агентство не могло реализовать с открытых торгов.
28 января 2021 года в адрес Агентства поступило заявление от представителя Темирбаева К. Дюшеевой Ж.С. по доверенности от 30.12.2020г. с просьбой выкупить все три недвижимых имущества в рассрочку, так как в них до сих пор проживают родственники Темирбаева К. (его мать и брат) и имеется арест ГСУ МВД.
Рассмотрев обращение, Агентство приняло решение реализовать вышеуказанные недвижимые имущества Темирбаеву К. по оценочной стоимости, предварительно проведя
независимую оценку недвижимостей. Определением Свердловского райсуда от 01.10.2021г. утверждена реализация вышеуказанной прочей собственности банка методом прямой продажи Темирбаеву К.
Соглашением от 1 ноября 2021г., заключенным между ликвидатором и Темирбаевым К. были определены условия о поэтапном выкупе имущества. В январе 2022г. Темирбаевым К. произведена оплата трех траншей по выкупу жилого дома ул. Кубинская д. 25 на сумму 4 250,0 тыс. сом. В апреле 2022г. полностью завершен выкуп второго имущества на сумму 3 825,0 тыс.сом.
Как выяснилось, все три объекта недвижимости находились под арестом ПССИ по экономическим дела города Бишкек, наложенного в 2011 году по инициативе ОАО РК «Аман Банк». На обращения ликвидатора с просьбой об инициировании снятия арестов, ОАО РК «Аман Банк» ответило отказом. После чего, 1 марта 2022г. ликвидатор обратился в Свердловский районный суд города Бишкек о снятии арестов. Решением суда от 11 мая 2022г. требования ликвидатора были удовлетворены, снят арест, наложенный судебным исполнителем. Снятие ареста, наложенного ГСУ МВД осуществлялось самим Темирбаевым К., так как обременения были наложены по его инициативе. После отмены арестов МВД, в ноябре 2022г. произведен выкуп третьего объекта недвижимости на сумму 2 975,0 тыс.сом. Всего выручено от реализации прочей собственности по кредиту Темирбаева К. 11 050,0 тыс. сом.
По прочей собственности (по кредиту Эрмекбаевой А.) полностью оплачена сумма по выкупу жилого дома в Базар-Курганском р., с. Бешикжон, ул.Ж.Салиева д.1 в размере 297,0 тыс. сом и переоформлен на Эрмекбаеву А.
Всего реализовано активов – прочей собственности банка, не имеющих ареста прокуратуры г.Бишкек на общую сумму 11 347,0 тыс.сом
По кредитному портфелю банка:
Агентство обратилось с иском к Акматову М., ОсОО «Алкомэнерго», ОсОО «Муз-Тор-Ош» о взыскании задолженности по кредитам в сумме 9 544 631, 68 сом. Решением Ноокатского районного суда от 14 июня 2019г. исковое заявление удовлетворено, передан исполнительный лист для исполнения в ПССИ Ноокатского района. Судебным исполнителем был выставлен дважды на открытые торги залог- ликероводочный завод. Однако, из-за отсутствия заявок на участие торги не состоялись. ПССИ Ноокатского района планирует провести повторные торги. В связи с подачей Акматовым М. в суд искового заявления о несогласии с оценкой имущества, временно приостановлено Ноокатским ПССИ исполнительное производство. Суд первой инстанции в удовлетворении отказал. Акматов обратился с апелляционной жалобой в Коллегию по гражданским и экономическим делам Ошского областного суда. Судебное разбирательство не назначено.
По кредиту Нарбаевой Ш. исполнительный лист по выселение с жилого дома, принадлежащего ОАО ИБ «Иссык-Куль» был направлен в Карасуйский ПССИ на исполнение. В результате проведенной работы частично погашено 49000 сом.
По кредиту Балтаевой С.К. решением Ленинского суда от 18 июля 2019 года исковое заявление о взыскании суммы с Балтаевой С.К. и поручителя Мураталиева А. удовлетворено. В ходе исполнительного производства судебным исполнителем ПССИ Свердловского района г.Бишкек, было установлено, что за Балтаевой С.К. зарегистрировано движимое имущество в количестве четырех единиц. Постановлением ПССИ Свердловского района г.Бишкек от 10.08.2020г., были наложены аресты на автомашины: Ниссан-Пресаж 2003г.в, Тойота Ипсум 2002г.в., Ниссан Премьера 1995г.в., Мицубиси Грандис 2001г.в. ПССИ Свердловского района дважды провел открытые торги по продаже автомашины Тойота Ипсум, которые объявлены не состоявшимися. Постановлением о передаче нереализованного имущества от 01.11.2021г., судебный исполнитель Кожурова Т. передала в собственность банка автомашину Тойота Ипсум на сумму 489 720 сом. Агентством дважды проведены открытые торги по реализации автомашины. С аукциона от 18 февраля 2022 года, автомашина продана со снижением на 10% на сумму 440 748 сом.
24 мая 2022 года в адрес Агентства обратился соответчик Мураталиев А. с заявлением о пролонгации срока погашения задолженности по кредиту Балтаевой С. сроком на 1 год. Было заключено Дополнительное соглашение №1 от 24.05.2022г. к кредитному договору, по которому он обязался с 1 августа 2022 года погашать ежемесячно по 254 743 сом. В связи с неисполнения обязательств по погашению долга, Агентство направило повторно исполнительный лист в ПССИ Ленинского района на исполнение.
Произведено частичное погашение задолженности по кредитам ОсОО «Салимар», Нарбаевой М., Балтаевой С. на общую сумму 681,7 тыс. сом.
В декабре 2022 года по итогам проведенной работы по реализации прочей собственности, Агентство приступило к 3 траншу выплаты кредиторам пятой очереди в сумме 10 000,0 тыс. сом, в том числе:
(тыс. сом)
| Наименование кредитора ОАО Иссык-Куль | Сумма выплаты 3 транша |
| Министерство финансов КР | 9 579,1 |
| ОАО РК «Аманбанк» | 399,6 |
| Национальный банк КР | 3,9 |
Всего с момента начала процедуры ликвидации банка (с 19.06.2015г.) Агентство удовлетворило требование кредиторов 1-5 очередей на общую сумму 69 389,7 тыс. сом, основным из которых является государство, в лице Министерства финансов КР выплачено 66 303,0 тыс. сом.
Информация о проделанной работе по снятию ареста, наложенного постановлением прокуратуры города Бишкек от 9 апреля 2010г.
Имущество банка с момента начала процедуры ликвидации не реализовывалось по причине наличия ареста, наложенного постановлением прокуратуры города Бишкек от 9 апреля 2010г. Все заявления ликвидатора о снятии ареста, как в рамках уголовного дела, так и в порядке административного и гражданского судопроизводства, оставлены судебными органами без удовлетворения.
По результатам обращений в судебные органы с ходатайством о снятии арестов, приговорами Первомайского районного суда города Бишкек от 21.09.2016г. и Бишкекского городского суда от 11.01.2017г., а также постановлением Верховного суда Кыргызской Республики от 13.11.2017г. арест наложенный постановлением прокуратуры города Бишкек от 09.04.2010г. оставлен без изменения.
После чего, в январе 2018г. ликвидатор обратился в административном порядке в Первомайский районный суд города Бишкек с заявлением об отмене постановления прокуратуры города Бишкек от 9 апреля 2010г. По итогам рассмотрения, которого, 2 марта 2018г. суд первой инстанции оставил арест без изменения, а заявление ликвидатора без удовлетворения. Последующие апелляционная и надзорная жалобы также оставлены без удовлетворения, 18 апреля 2018г. и 23 июля 2018г., соответственно. При этом, в судебных актах Бишкекского городского суда и Верховного суда Кыргызской Республики указано, что лица, считающие себя собственниками имущества, имеют право предъявить иск об освобождении его от ареста, который подлежит рассмотрению судом в порядке гражданского судопроизводства.
В связи с чем, ликвидатор обратился в Межрайонный суд города Бишкек с исковым заявлением об освобождении имущества ОАО Инвестбанк «Иссык-Куль» от ареста. Решением Межрайонного суда города Бишкек от 04.11.2019г. в удовлетворении иска ликвидатора отказано. Данное решение суда было обжаловано в Бишкекский городской суд, по итогам рассмотрения, которого определением от 23.01.2020г., решение суда первой инстанции было отменено, а производство по делу прекращено. Верховный суд Кыргызской Республики 23.06.2020г. оставил в силе определение Бишкекского городского суда от 23.01.2020г.
3 июня 2022г. ликвидатор повторно обратился в Первомайский районный суд города Бишкек с заявлением о снятии ареста с имущества банка, наложенного постановлением Прокуратуры города Бишкек от 09.04.2010г. Согласно письма Первомайского районного суда от 22 июня 2022г. уголовное дело, в рамках которого наложен арест, было направлено в Бишкекский городской суд по апелляционному представлению прокуратуры. В этой связи заявление ликвидатора было возвращено. Повторное ходатайство ликвидатора было подано в суд первой инстанции 22 августа 2022г. и назначено к рассмотрению в судебном заседании на 7 сентября т.г. 27 сентября судом вынесено постановление об оставлении ходатайства ликвидатора о снятии ареста с имущества Банка, без удовлетворения. 5 октября 2022г. ликвидатором в установленном порядке подана апелляционная жалоба в Бишкекский городской суд на решение суда первой инстанции. 21 ноября 2022г. определением суда второй инстанции судебный акт Первомайского районного суда г.Бишкек от 27 сентября т.г. оставлен в силе. 9 декабря 2022г. на указанные решения судов в установленные сроки подана кассационная жалоба в Верховный суд КР.
Учитывая, что активы банка не реализованы, в связи с наличием ареста и соответственно не полным удовлетворением требований кредиторов, определением Свердловского суда г.Бишкек от 20.07.2022г., срок ликвидации продлен до 26 июля 2023г.
2.2 По ЗАО «Манас Банк»
На основании решения Межрайонного суда г.Бишкек от 06.07.2015г., а также Постановления Правления НБКР№37/1 от 07.07.2015г., банк признан неплатежеспособным (банкротом).
Финансовое состояние банка
(тыс. сом)
| наименование | 07.07.2015г. | 31.12.2022г. |
| Касса | 5 447 | 1,0 |
| Корр. счет в банках-нерез. | 143 552,0 | 22 097,0 |
| Депозиты в банках- рез. | 2 175,0 | 7 030,0 |
| Кредитный портфель | 284 257,5 | 0 |
| РППУ:По денежным средствампо кредитампо начисленным %по прочим активам | -1 108-143 805,0-1 108,0-79 615,0 | -22097,000-6 568 |
| Основные средства | 155 609,0 | 0 |
| Прочие активы, в т.ч.комисс.доходы, проценты к получению | 135 891,0 | 105 |
| Всего активы | 502 403,0 | 7 135 |
| Депозиты физических лиц | 127 493 | 126 673 |
| Депозиты юрид. лиц | 274 475 | 273 546 |
| Межбанковские обязательства | 198 | 5 |
| Прочие обязательства | 8 166 | 5 262 |
| Всего обязательства | 410 332 | 405 486 |
С момента передачи в ведение Агентства (с 07.07.2015г.) общая сумма удовлетворённых требований кредиторов 2-5 очередей составила 2 647,1 тыс. сом, что в процентном соотношении к общей сумме обязательств – 0,7 %. Общая сумма неудовлетворенных требований кредиторов – 404 919,7 тыс.сом (процентное соотношение к общей сумме обязательств – 99,3 %). По графику выплат распределенных средств кредиторам банка, на выплату кредиторам было заложено 103 967, 5 тыс.сом.
Однако, в связи с обращением в доход государства денежных средств банка в сумме 109 611,8 тыс.сом и здания банка по ул. Логвиненко 14, требования кредиторов, распределенные по графику, не были удовлетворены в той мере, в какой изначально планировались.
В связи с конфискацией в доход государства здания банка и отказом судебных и правоохранительных органов в снятии ареста, наложенного Прокуратурой г.Бишкек от 09 апреля 2010 года, Агентство в 2020 году произвело передачу оставшегося имущества ЗАО «Манас Банк» ФУГИ.
В 2021-2022 годах Агентство обратилось в НБКР о завершение процесса банкротства банка, в связи с отсутствием ликвидных активов. Учитывая наличие незавершенных процессов по взысканию активов, находящихся в Латвии (АО «BalticInternationalBank» и кредит Sunmark Industries limited), НБКР рекомендовало продолжить мероприятия по возврату активов и продлить срок ликвидации банка. (письмо от 25.03.2022г. № исх-11-07/2100).
Согласно рекомендации НБКР, Агентство продолжило работу по возврату остатков денежных средств, находящихся на коррсчетах в латвийском банке АО «BalticInternationalBank» (далее- BIB) и поиску предметов залогов по кредиту Sunmark Industries limited
В АО «BalticInternationalBank» (Латвия) оставались остатки денежных средств, принадлежащих ЗАО «Манас Банк»:
— по корсчету в USD – 101 112,70 USD;
— по корсчету в EUR – 158059,12 EUR;
— по корсчету в GBP – 2029, 44 GBP.
Агентством 31 июля 2015г. в адрес АО «BIB» было направлено письмо №017/5-31/555 о закрытии мультивалютного корреспондентского счета и расторжении Договора об открытии и ведении корреспондентского счета №07/02/08 от 15 января 2008г., а также Генерального соглашения об общих условиях проведения межбанковских операций №09/01/08 от 15 января 2008г. с просьбой возвратить имеющиеся остатки денежных средств на предоставленные счета ЗАО «Манас Банк».
Письмом от 1 сентября 2015г. №13-01/1951 АО «BIB» сообщило, что не имеет возможности предпринять какие-либо действия, в том числе предоставлять информацию о возможностях или препятствиях выполнения поданного заявления, по причинам не соответствия предоставленных документов применяемым обязывающим нормам для их принятия на территории Латвии. А именно, отсутствие нотариального заверения подписи специального администратора на письме, и необходимость предоставления решения суда о банкротстве ЗАО «Манас Банк», заверенного судом или нотариусом Кыргызской Республики и копий постановлений Национального банка КР, заверенные нотариусом или самим Национальным банком КР, содержащие гербовую печать соответствующего официального органа/лица.
22 сентября 2015г. (исх. № 017/5-22/76) Агентство обратилось в НБКР с просьбой о предоставлении надлежаще заверенных копий постановлений, в соответствии с требованиями банков-нерезидентов. В ответ, НБКР письмом от 1 октября 2015г. № 193-4/7140 сообщил, что ранее были представлены копии постановлений Правления НБКР «Об установлении неплатежеспособности ЗАО «Манас Банк» от 23.06.2015г. № 34/1» и «О прекращении режима консервации и начале процедуры специального администрирования ЗАО «Манас Банк» от 07.07.2015г. № 37/1» заверенные круглой печатью Отдела делопроизводства и контроля, со штампом «Копия верна. Секретарь Правления». При этом, НБКР отметил, что ранее были предоставлены оригиналы этих постановлений для заверения нотариусом на титульном бланке НБКР, который относится к бланкам строгой отчетности и имеет порядковый номер, с проставлением официальной круглой печати Отдела делопроизводства и контроля НБКР. В связи с чем, НБКР посчитало ранее представленные документы достаточными для заверения у нотариуса.
17 января 2017г. (исх. № 017-17/02) Агентство повторно обратилось в НБКР об оказании содействия в закрытии коррсчетов и предоставить оригиналы постановлений НБКР для нотариального заверении их копий и направления в АО «BIB». 30 января 2017г. (исх. № 111-8/0654) НБКР направил заверенные копии запрашиваемых постановлений.
31 марта 2017г. Агентство снова обратилось в НБКР о предоставлении оригиналов постановлений НБКР для заверения их в установленном законодательством порядке. 17 апреля 2017г. (исх. № 061-8/2467) НБКР направил запрашиваемые постановления, заверенные гербовой печатью НБКР.
После чего, 31 июля 2017г. (исх. № 017-31/121) Агентством повторно были направлены в АО «BIB» соответствующие запрашиваемые документы, заверенные в установленном законодательством порядке с просьбой закрыть счета ЗАО «Манас Банк». При этом, были учтены все недостатки, указанные банком-корреспондентом и направлен полный исчерпывающий пакет документов для идентификации ликвидатора ликвидируемого банка.
Однако, АО «BIB» (исх. № 13-01/1643 от 28.08.2017г.) снова ответил, что не может принять письмо спецадминистратора со ссылкой на недостатки, изложенные в письме от 01.09.2015г. № 13-01/1951.
С просьбой оказать содействие в возврате денежных средств ЗАО «Манас Банк» были направлены письма в МИД КР и Финансовую полицию (исх. №02/05-296 от 01.08.2018г.), последний перенаправил письмо в МИД КР. В свою очередь, МИД КР, сообщило, что подобные запросы должны быть направлены в соответствии со ст. 4 Договора между КР и Латвийской Республикой о правовой помощи и правовых отношений по гражданским, семейным и уголовным делам от 10.04.1997г. через Министерства юстиции и Генеральные прокуратуры договаривающихся сторон. В с этим, соответствующее письмо об оказании помощи направлено в МЮ КР и Генеральную прокуратуру КР.
Согласно ответа МЮ КР от 06.11.2018г. №11-1/14350, МЮКР подтвердило готовность в оперативном порядке направить пакет документов в МЮ Латвийской Республики.
ГП КР перенаправило обращение Агентства в Финансовую полицию (исх. №16-718(1347) от 01.10.2018г.).
5 февраля 2019г. Агентство обратилось в МЮ КР с просьбой осуществить вручение соответствующего уведомления в АО «BIB» о расторжении Договора об открытии и ведении корреспондентского счета для возвращения денежных средств.
Письмом Министерство юстиции КР от 23 мая 2019 года подтвердило исполнение поручения об официальном вручении документов АО «BIB». Однако АО «BIB» письмом от 30 апреля 2019 года №13-01/1012, сообщило об отказе в принятии письма направленного через официальные органы по причине несоблюдении правил легализации публичных документов. Дальнейшее действие ликвидатора должно было предусматривать соответствующее обращение в суд Латвии. Однако, в связи с отсутствием необходимых средств и возможного не оправдания судебных издержек, дальнейшее взыскание остатков денежных средств с корсчетов АО «BIB» не представляется возможным.
В связи с чем, согласно распоряжения О1-Р от 04.04.2019г., по коррсчету в АО «BIB» создано РППУ в размере 100%. Для продолжения взыскания, Агентством 04 марта 2020 года (исх.№02/04-64) в адрес Центр судебного представительства Кыргызской Республики направлено письмо с просьбой оказать содействие в решении вопроса возврата остатков денежных средств размещенных на счетах АО «BIB», принадлежащие ЗАО «Манас Банк», путем обращения в соответствующий суд в Латвии.
В ответ ЦСП КР (исх. № 161 от 04.06.2020г.) сообщило, что вопрос обращения в судебные органы Латвии по возврату активов ликвидируемого банка противоречит основным их целям.
22 июня 2021г. (исх. №02/06-151) Агентство обратилось в местный офис компании Лоренц, специализирующейся в подобных спорах с просьбой рассмотреть возможность оказания помощи в возврате денежных средств. Повторное письмо в адрес компании было направлено 14 января 2022г. (исх. №02/06-15). В ответ, письмом от 28 января 2022г., юридическая фирма Лоренц сообщила о невозможности оказании услуг в связи с высокой загруженностью фирмы.
При этом, в декабре 2021г. (исх. №02/06-256) Агентство также обратилось в юридическую фирму «Сатаров, Аскаров и Партнеры» с просьбой оказать помощь в возврате и/или поиске адвокатов в Латвии по возврату денежных средств банка. На протяжении двух месяцев велась переписка с латвийскими адвокатами юридической компании VILGERTS, предложенные САП. Латвийские адвокаты по данному делу выразили заинтересованность в сотрудничестве, однако, указали почасовую оплату юристов, плюс возможные накладные расходы по переводу, почте и т.д. Агентство, в связи с отсутствием средств на оплату услуг, предложило в обмен на почасовую ставку оплаты юристов, процентное вознаграждение по итогам взыскания. Ответ на данное предложение поступил 2 февраля 2022г., где указанная латвийская компания отказалась от сотрудничества в представлении интересов ликвидатора на условиях оплаты гонорара от взысканных с BIB средств.
Письмом НБКР от 25 марта 2022 года № исх-11-07/2100 было предложено рассмотреть возможность переуступки права требования, по остаткам денежных средств ликвидируемого банка на корреспондентских счетах в АО «BIB» и ЗАО КБ «Европейский трастовый банк» (далее — ЗАО КБ «ЕВРОТРАСТ» (Российская Федерация), а также дебиторской задолженности по кредиту «SunmarkIndustrieslimited» (Латвия) Фонду по управлению государственным имуществом при Министерстве экономики и коммерции Кыргызской Республики (далее — Фонд).
22 апреля текущего года Агентство направило соответствующее письмо в Фонд с предложением о принятии вышеуказанных активов ЗАО «Манас Банк». Однако письмом от 30 апреля 2022 года № 07/1239 Фонд сообщил, что принятие активов ЗАО «Манас Банк» в виде корреспондентских счетов не даст никаких положительных результатов, а принятие дебиторской задолженности по кредиту «SunmarkIndustrieslimited» (Латвия) не входит в их компетенцию.
При этом, 26 апреля 2022 года Агентство также обратилось в юридические фирмы «Grata» и «Lex» с предложением о сотрудничестве по взысканию активов ликвидируемого банка, указав о материальных трудностях ликвидатора и рассмотрении возможности оказания услуг с условием вознаграждения в процентном соотношении из вырученных средств. Фирма «Grata» отказалась от сотрудничества. По итогам обсуждения условий оплаты гонорара с выразившей свою заинтересованность фирмой «Lex», 9 июня 2022 года между Агентством по ликвидации банков – ликвидатором ЗАО «Манас Банк» и ОсОО «Юридическая корпорация Лекс» было заключено Соглашение об оказании юридических услуг по возврату активов ЗАО «Манас Банк» на корреспондентских счетах в АО «BIB» (Латвия), а также проведению работы по поиску предметов залога (автомашин) по кредиту SunmarkIndustrieslimited (Латвия). В целях совершения необходимых действий, юридической фирме предоставлена соответствующая доверенность на предоставление интересов ликвидатора на территории Латвии.
По итогам проделанной работы юридической фирмой установлено, что SunmarkIndustrieslimited ликвидировано и дальнейшие действия по взысканию залога в виде автомашин не представляется возможным. Сертификат о ликвидации юридического лица был предоставлен. При этом, в целях выяснения местонахождения автомашин представителями фирмы осуществлены выезды по имеющимся в документах кредитного досье адресам в г. Рига, по итогам которых обнаружено отсутствие автомашин. По юридическому адресу учредителя SunmarkIndustrieslimited – Inta Bilder расположен общественный вокзал, при этом администрация вокзала не знает о таком лице. Гражданство данного лица неизвестно, соответственно, другого адреса, не имеется. По адресу в г. Москва, указанному в заявлении на получение кредита для юридических лиц в качестве фактического адреса (Россия, г. Москва, ул. Нижелихогорский проезд, дом 3А, 4), также проведен мониторинг, такой улицы в Москве не существует.
По итогам окончательных переговоров, между юридической фирмой и АО «BIB» было заключено Соглашение об урегулировании правовых отношений, согласно которого АО «BIB» осуществил перечисление 60 процентов от общей суммы денежных средств ЗАО «Манас Банк» на корреспондентских счетах.
11 ноября 2022 года на счет ликвидатора поступили 156 014 евро[1], из которых 35% в соответствии с Соглашением об оказании юридических услуг от 9 июня 2022 года были перечислены ОсОО «Юридическая корпорация Лекс», в качестве вознаграждения за оказанные услуги.
Для завершения процесса ликвидации ЗАО «Манас банк» (срок ликвидации апрель 2022 года), в феврале 2022 года Агентство произвело независимую оценку ликвидационной стоимости кредитного портфеля Банка.
Согласно отчета ОсОО «Азия Оценка» о ликвидационной стоимости кредитного портфеля ЗАО «Манас Банк» от 4.02.2022г., ликвидационная стоимость кредита Шабаева А. оценена на сумму 444 660 сом. Агентство письмом от 08.02.2022г. предложило Алыбаевой А. погасить остаток задолженности по кредиту Шабаева А. по ликвидационной стоимости. 18 февраля 2022 года Агентством были направлены предложения коммерческим банкам по рефинансированию кредита ЧП Шабаева А. путем выкупа остатка задолженности по кредиту. От коммерческих банков не поступило предложений, в связи с тем, что у потенциального заемщика банка не должны быть просроченные долги более 30 дней к моменту предоставления кредита и имеются судебные разбирательства. 11 марта 2022 года Алыбаева А. (жена Шабаева А.) погасила остаток задолженность в сумме 472 000 сом.
Всего за отчетный период поступило от взыскания и возврата активов банка 11 196,1 тыс. сом.
В соответствии с законодательством Кыргызской Республики, ликвидатор приступил к процедуре анализа требований кредиторов для последующего их удовлетворения. По итогам завершения указанных мероприятий, денежные средства, за вычетом затрат на процедуры ликвидации банка (административных расходов) и трех процентов, подлежащих направлению в накопительный фонд, будут направлены на погашение кредиторской задолженности ЗАО «Манас Банк».
Ликвидатор в установленные сроки прогнозирует завершение ликвидации Банка путем подачи соответствующего ходатайства в НБКР и суд.
Определением Первомайского районного суда г.Бишкек от 2 сентября 2022г. срок ликвидации Банка был продлен до 1 марта 2023г. Агентство планирует завершить процедуру ликвидации банка к указанному сроку.
2.3По ОАО «АзияУниверсалБанк»
В соответствии с действующим законодательством КР, Агентством проводится работа по ликвидации АУБ с 28 октября 2010 года.
20 декабря 2010 года создан новый банк — ОАО «Залкар Банк», в который были переданы часть «хороших» активов и обязательств ОАО «АУБ», для продолжения работы по обслуживанию клиентов банка, в рамках банковского законодательства. Не переданная часть «плохих» активов и обязательств остались в ОАО «АУБ» для проведения процедуры спецадминистрирования и завершения процесса ликвидации банка.
В результате продажи 100% доли на сумму 193 342,0 тыс.сом, инвестированной в ОАО «ЗалкарБанк», Агентство полностью осуществило расчеты с кредиторами 3-4 очереди. С 2015 года Агентство приступило к выплате кредиторам 5 очереди, всего выплачено на общую сумму 174 639,4 тыс. сом. Общая сумма произведенных выплат кредиторам 1-5 очередей с момента банкротства ОАО АУБ составила 174 639,4 тыс. сом318 471,4 тыс. сом.
Финансовое состояние банка
(тыс. сом)
| наименование | 28.10.2010г. | 31.12.2022г. |
| Касса | 369 823,0 | 12,0 |
| Корр. счет в других банках | 650 997,0 | 4063,0 |
| Ценные бумаги. | 475 888,0 | 0 |
| Кредитный портфель | 2 861 428,0 | 37 966,0 |
| РППУ | -1 143 399,0 | -37 966,0 |
| Основные средства | 831 224,0 | 494,0 |
| Залоги, принятые на баланс | 141 279,0 | 3 034,0 |
| Инвестиции и фин.участие | 175 950,0 | 0 |
| Прочие активы, в т.ч. проценты к получению | 277 791,0 | 21,0 |
| Всего активы | 4 640 981,0 | 7 624,0 |
| Депозиты физических лиц | 502 307,0 | 36 230,0 |
| Депозиты юрид. лиц | 5 174 482,0 | 1 444 829,0 |
| Межбанковские обязательства | 39 | 31,0 |
| Кредиты, полученные от банков | 168 559,0 | 128 402,0 |
| Прочие обязательства | 563 280,0 | 508 175,0 |
| Всего обязательства | 6 408 667,0 | 2 117 667,0 |
За отчетный период произведена выплата 1 и 2 транша кредитору 5 очереди – ОсОО «Комсвязь» по исполнительному листу на сумму 4 608,7 тыс. сом.
В результате проведенной работы произведено частичное погашение по кредиту
ОсОО «Континент Принт» в сумме 44 000 евро, в сомовом эквиваленте составляет 2 982,0 тыс. сом.
В целях надлежащего проведения процедуры ликвидации банка, Агентством проделана следующая работа:
Решением суда от 11 сентября 2017г. исковое заявление Агентства к ЗАО «Ала-Арчинский ПМК» было удовлетворено, взыскана солидарна задолженность в общей сумме 23 452 534,82 сом с ЗАО «Ала-Арчинская ПМК» и ОсОО «Инвест Трест» в пользу ОАО «АУБ». Письмом от 17.02.2021г. №435/3 ПССИ по экономическим делам г.Бишкек возвратил исполнительный лист от 1 июля 2019г., при этом сообщив о необходимости обратиться в суд для изменения способа и порядка взыскания на имуществ ОсОО «Инвест Трест» – земельный участок, находящийся по адресу: Иссык-Кульская обл., Иссык-Кульский р-н, Кара-Ойский а/а, кв-ал Курортно-рекреационная зона, код ЕНИ 2030410020293 принадлежащий ОсОО «Инвест Трест», на основании госакта о праве частной собственности серии №239086 от 04.02.2010г.
Решением Свердловского районного суда от 18 мая 2021г. заявление Агентства удовлетворено, изменен способ и порядок исполнения решения Межрайонного суда Чуйской области от 11 сентября 2017г. путем обращения взыскания на имущество ОсОО «Инвест Трест»- земельный участок, расположенный по адресу: Иссык-Кульская обл., Иссык-Кульский р-н, Кара-Ойский а/а, принадлежащий ОсОО «Инвест Трест». Данное решение вступило в законную силу. Был выдан исполнительный лист и направлен в ПССИ Иссык-Кульского района для исполнения по месту нахождения имущества.
Судебным исполнителем ПССИ Иссык-Кульского района Кадыровым З.С. письмом исх. №3188/2 от 08.04.22г., направлен запрос в Госрегистр Иссык-Кульского района о предоставлении информации и копии документов на вышеуказанный земельный участок.
Согласно полученной выписки из ЕГР от 26 апреля 2022г., на данное недвижимое имущество имеются 6 арестов, наложенные на основании Постановления ПССИ Иссык-Кульского района б\н от 18.10.2010г., определения Чуйского Межрайонного суда от 09.02.2012г., определений Межрайонного суда г.Бишкек от 04.11.2010г. и от 03.08.2010г., а также Постановления Прокуратуры Иссык-Кульской области б\н от 07.07.2010г.
Агентство письмом исх. №02/04-135 от 25.05.2022 г. обратилось в адрес ГСУ ГКНБ КР с просьбой оказать содействие в снятии вышеуказанных обременений с недвижимого имущества ОсОО «Инвест Трест», для надлежащего исполнения своих обязанностей по проведению процедуры ликвидации ОАО «АУБ». Ответ не поступил.
В связи с наличием арестов, Агентство вынуждено было временно приостановить исполнительное производство по реализации данного земельного участка. Постановлением от 13.06.2022 г., судебный исполнитель ПССИ Иссык-Кульского района Кадыров З.С. приостановил исполнительное производство.
Затруднена работа по реализации прочей собственности банка – жилого дома по адресу: г.Бишкек, ж\м Учкун, так как проживает сын бывшего хозяина и отказывается выселятся ссылаясь на разные причины. С 2020 года Агентство совместно с ПССИ Свердловского района ведет переговоры с Моноловым М. (сыном) по мирному урегулированию вопроса выселения с собственности банка. 28 мая 2021г. выселение, назначенное судебным исполнителем Свердловского суда, было приостановлено, так как Монолов Манас угрожал поджогом себя в присутствии всех, в результате переговоров он обязался добровольно выселиться с жилого дома до 11 июня 2021г. и передать ключи от дома представителям Агентства, при этом присутствовали представители РОВД Свердловского района, судебный исполнитель, 6 представителей Агентства. По сегодняшний день Монолов М., ссылаясь на различные причины, отказывается добровольно освободить дом. Агентство неоднократно велись переговоры и предлагали Монолову М. выкупить данное недвижимое имущество по оценочной стоимости в сумме 4 045 500 сом.
В адрес Агентства 8 декабря 2022 года поступило обращение от Акатова Марата (родственника Монолова Орозбека) о предоставлении ему возможности выкупа данной недвижимости.
Информация по исполнению решения суда по иску к бывшему руководству АУБ на сумму 63 млн. долл. США
В апреле 2013 года Агентством подан иск в Октябрьский районный суд против бывших руководителей АУБ на сумму 63 млн. долл. США, выведенных из АУБа в офшорные компании под предлогом приобретения векселей. В целях оптимального удовлетворения требований кредиторов, заключен договор с уже работавшей в то время по всем связанным АУБ делам юридической фирмой ОсОО «Сатаров, Аскаров и Партнеры» (далее — САП), на условиях полного финансирования взыскания за свой счет, за вознаграждение в размере 40% от фактически взысканных сумм. Производство по данному делу долгое время было приостановлено. Большинство из ответчиков являются гражданами иностранных государств и проживают за пределами Кыргызской Республики. В целях признания и возможности исполнения решения суда на территориях иностранных государств, гражданами которых являются ответчики либо в которых проживают ответчики, было необходимо соблюдение надлежащего извещения ответчиков.
Рассмотрение дела по существу было начато в мае 2018 года. В ходе судебного разбирательства ответчиками, находящимися в Кыргызской Республики были заявлены ходатайства о прекращении дела в связи с истечением срока исковой давности. Определением суда Октябрьского районного суда ходатайство было удовлетворено. Апелляционная и надзорная инстанции отменили определение первой инстанции и направили дело для рассмотрения в тот же суд в ином составе. Также со стороны ответчика Шевелевой Т. и Абдразакова Н. подано ходатайство о направлении дела по подсудности в Межрайонный суд по экономическим делам. Все инстанции вынесли единые акты об оставлении рассмотрение дела в районном суде. Таким образом, ответчики в целях затягивания дела, обжаловали промежуточные акты. Решением Октябрьского районного суда от 2 сентября 2019 г. иск Агентства в части взыскания суммы 2 078 623 577, 60 и 941 763 850 сом с ответчиков Надель М.А. Катрин А.Б. Меред М., Джонстон ДЖ.Б., Ригл мл.Д.У., Доул Р.Дж. удовлетворено. В части ответчиков Абдразакова Н.А. и Шевелевой Т.В. отказано.
По настоятельной рекомендации юридической компании САП, Агентством было принято решение обжаловать судебный акт. Поскольку не обжалование решения суда может повлечь за собой более серьезные негативные последствия для позиции Агентства в будущем при исполнении решения суда, в то время как его обжалование и возможный риск отмены не лишает Агентство права обращаться с жалобой в Верховный суд Кыргызской Республики. Определением апелляционной инстанции Бишкекского городского суда от 5 ноября 2019г. решение первой инстанции от 2 сентября 2019г. оставлено в силе. 9 января 2020г. в Верховный суд подана кассационная жалоба. Постановлением Верховного суда КР от 19 марта 2020г. акты первой и апелляционной инстанций оставлены в силе.
С момента вынесения последнего судебного акта юридической фирмой САП велась работа по ведению переговоров с иностранными компаниями на предмет легализации и исполнения судебных актов на территории иностранных государств по месту нахождения ответчиков.
15 декабря 2020 года САП обратилось в адрес Агентства с письмом относительно готовности в представлении интересов Агентства нью-йоркской фирмой AGM Law в деле по признанию и приведению в исполнение решения кыргызского суда на территории США. Основным условием AGM Law являлось, то что суммы взыскания должны первоначально перечисляться на клиентский счет AGM Law, и лишь после такого зачисления (в течение 3 рабочих дней после поступления), установленные Договором между САП и Агентством 60% взысканных сумм (за вычетом понесенных накладных расходов) подлежали бы перечислению на счет Агентства – для чего Агентство должно было выдать соответствующую безотзывную доверенность на имя фирмы AGM Law.
Данный вопрос был вынесен для обсуждения на внеочередном заседании Совета директоров Агентства 18.01.2021г. Руководству Агентства поручено получить одобрение Правительства КР на подписание договора с нью-йоркской фирмой AGM Law по представлению интересов Агентства в деле по признанию и приведению в исполнение решения суда Кыргызской Республики на территории США и ориентировать на дальнейшие действия. Это было обусловлено тем, что ранее Агентством был заключен трехсторонний договор с юридической фирмой Winston&Strawn LLP и ее партнером «Консалтинг по верховенству права» (ныне САП). Так, протоколом совещания у Премьер-министра КР от 16.04.2013г. №17-26 было поручено уполномочить директора Агентства на подписание Договора об оказании юридических услуг по представлению интересов Агентства по требованиям к должностным лицам АУБ с юридической фирмой Winston&Strawn LLP.
Агентство письмом (исх. № 01/01-47 от 03.02.2021г.) обратилось в Аппарат Правительства Кыргызской Республики по вышеуказанному вопросу. Центр судебного представительства Правительства Кыргызской Республики (далее — ЦСППКР), письмом (исх. №7ДСП от 19.02.21г.) сообщило, что для рассмотрения обращения Агентства необходима детальная информация относительно распределения финансовых средств от взысканной суммы, в случае положительного решения исхода дела в пользу Агентства. В ответ (исх.№02/01-83 от 10.03.2021г.) Агентство направило все соответствующие документы.
При этом, 6 апреля 2021г. ЦСППКР направило письмо в Аппарат Правительства Кыргызской Республики, в котором отметило о необходимости проведения совещания с участием представителей соответствующих отделов Правительства Кыргызской Республики, Аппарата Правительства Кыргызской Республики, а также соответствующих министерств и ведомств.
В последующем, в связи с принятыми изменениями в структуре исполнительной власти, согласно новой Конституции Кыргызской Республики, Агентство повторно обратилось (исх. №02/01-124 от 19.05.2021г. и исх. №02/01-172 от 02.08.2021г.) в Администрацию Президента Кыргызской Республики с просьбой ориентировать по вопросу привлечения нью-йоркской фирмой AGM Law. После чего, 10 августа 2021г. Агентство обратилось Председателю Кабинета министров Кыргызской Республики Марипову У.А. с просьбой ориентировать на дальнейшие действия по вопросу привлечения нью-йоркской фирмой AGM Law.
16 сентября 2021 года состоялось совещание с участием Председателя Кабинета министров Кыргызской Республики Марипова У.А., отделов Администрации Президента Кыргызской Республики, министерств Кыргызской Республики и Агентства, на котором рассмотрено обращение Агентства относительно получения одобрения Кабинета Министров Кыргызской Республики на привлечение нью-йоркской фирмой AGM Law для представления интересов Агентства в деле по признанию и приведению в исполнение решения суда Кыргызской Республики на территории США.
По итогам обсуждения данного вопроса, участниками совещания было высказано мнение провести переговоры с действующими представителями юридической фирмой «Сатаров, Аскаров и Партнеры» на предмет снижения размера вознаграждения от 40 процентов до 33 процентов от суммы взысканных средств. Данное мнение было обусловлено, сложившейся практикой Правительства Кыргызской Республики, по которой привлеченным иностранным фирмам, оказывающим услуги по возврату и взысканию средств в пользу Правительства Кыргызской Республики, вознаграждение устанавливалось в процентном соотношении 33 на 67. При этом, участники совещания высказали мнение, чтобы Агентство в рамках своих полномочий осуществляло и предпринимало все необходимые меры по приведению в исполнение решения суда Кыргызской Республики и самостоятельно принимало решения по привлечению иностранных компаний для оказания услуг.
Агентство обращалось устно в Аппарат Правительства КР и ЦСППКР с просьбой получить протокол совещания 16 сентября 2021 года, однако не смогло получить положительный ответ.
6 октября 2021г. Агентством направлено письмо в САП о рассмотрении вопроса снижения размера вознаграждения до 33 процентов от взысканной суммы. Письмом от 10 ноября 2021г. юридическая фирма уведомило об отказе в удовлетворении просьбы Агентства по снижению размера вознаграждения, указав, что на протяжении шести лет пока осуществлялась подготовительная работа по составлению иска, шли судебные процессы, и фирма тратила свое время и средства на достижение конечной цели – получения решения суда о взыскании денежных средств.
По информации (письмо от 22.11.2021г.), полученной от юридической фирмы, нью-йоркская фирма AGM Law, выражавшая принципиальную готовность в представлении интересов Агентства в деле по признанию и привидению в исполнение решения кыргызского суда на территории США, отказалась в дальнейшем сотрудничестве, так как процесс согласования вопроса сотрудничества с данной компанией на уровне вышестоящих органов власти не решался на протяжении длительного периода. Юридическая фирма продолжала поиски потенциальных фирм посредством использования глобальной платформы организации Anderson Global.
По американскому законодательству, вынесенное 2 сентября 2019 года Октябрьским районным судом г. Бишкек решение против некоторых членов руководства АУБ могло быть предъявлено к исполнению в США, до 9 ноября 2022 года.[2] Информация о текущей ситуации по данному делу была своевременно доведена до НБКР и Администрации Президента КР.
В течение этого срока, юридической фирмой САП, которая представляла интересы Агентства по иску к руководству АУБа в судах Кыргызской Республики, была проведена работа по привлечению американской юридической фирмы для исполнения Решения суда в США на условиях получения американской фирмой процента от взысканной суммы (а не более традиционной почасовой или фиксированной оплаты). Такие переговоры проводились с, помимо прочих, фирмами ReedSmith, EvershedsSutherland, King&Wood Mallesons, AGM Law, Andersen Global.
При том, что многие фирмы были готовы оказывать услуги на почасовой основе или за фиксированную сумму за некоторые этапы[3], ни одна фирма не согласилась предоставлять услуги за процент от взысканных средств. Основной причиной являлась нелогичность и очевидная предвзятость Решения суда против американских ответчиков, по сравнению с кыргызскими ответчиками (во взыскании вреда с которых было отказано).
На данный момент, срок подачи имеющегося Решения суда к исполнению в США уже истек. Однако, как уже упоминалось на встрече 2 сентября 2022 года, прошедшей в НБКР с участием представителей Агентства и САП, по законодательству Кыргызской Республики имеется возможность вынесения нового, более качественного судебного решения, вероятность исполнение которого в США была бы существенно выше, что позволило бы как увеличить возможность договоренности с американскими фирмами на исполнение решения за процент от взысканных средств, так и получить новый срок, в течение которого такое решение может быть предъявлено к исполнению в США.
Алгоритм действий для достижения этих целей – следующий:
(а) НБКР ходатайствует перед Пленумом Верховного Суда Кыргызской Республики (далее – Пленум ВС) об обобщении судебной практики дел, связанных с банковской деятельностью и ответственностью должностных лиц банков, в целях установления единой судебной практики по применению судами законодательства, регулирующего деятельность банков и в частности, разъяснить вопросы привлечения должностных лиц банков к ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение возложенных на них банковским законодательством обязанностей, а именно разъяснить правильное применение нормы права, которая была по разному применена в отношении кыргызских и американских ответчиков в рамках настоящего дела. Целью обращения НБКР в Пленум ВС должно быть получение соответствующего разъяснения о том, что неучастие должностного лица банка в голосовании за конкретную сделку не снимает с него ответственности по его общим обязательствам и не освобождает их от ответственности за сделки, совершенные банком в результате нарушения должностным лицом таких общих обязанностей (вне зависимости от того голосовало такое лицо за конкретную сделку или нет). Получение такого постановления Пленума ВС будет являться основанием для пересмотра вышеуказанного решения суда по новым обстоятельствам, позволит привлечь к ответственности кыргызских ответчиков и таким образом вновь позволит обращаться за признанием и приведением в исполнение на территории США, возможного решения кыргызского суда.
(б) Пленум ВС выносит постановление, в котором разъясняется, что неголосование должностным лицом банка (включая членов совета директоров и правления банка) за конкретную сделку не снимает с такого лица ответственность за убытки, понесенный банком в следствие такой сделки в результате неисполнения или нарушения таким лицом своих должностных обязанностей общего характера (как например, общих обязанностей по созданию, поддержанию и мониторингу соответствующей системой управления рисками и внутреннего контроля банка).
(в) Агентство рассматривает указанное разъяснение Пленума ВС как «новое обстоятельство» в значении статей 372 и 374 ГПК[4] и ходатайствует перед Октябрьским судом пересмотреть существующее решение в соответствии с вышеуказанной статьей с учетом разъяснения Пленума ВС.
(г) Октябрьский суд рассматривает дело по существу с самого начала и выносит новое (на этот раз качественное) решение по делу. Такое решение можно будет подать к исполнению в США в течение трех лет с даты его вступления в силу.
Соответствующее обращение Агентства была направлено в Национальный банк 30 ноября 2022 года. В свою очередь, 30 декабря 2022 года Национальный банк обратился в Верховный суд КР с ходатайством об обобщении практики рассмотрения дел, связанных с банковской деятельностью, для установления единой судебной практики по применению судами банковского законодательства. Верховный суд КР на обращение Национального банка информировал, что изложенный вопрос о возможности обобщения правоприменительной практики будет рассмотрен при составлении плана работы Верховного суда на второе полугодие 2023 года с учетом мнения судей- членов судебной коллегии по гражданским и экономическим делам и судебной коллегии по административным делам Верховного суда Кыргызской Республики.
Определение Межрайонного суда г.Бишкек от 11 апреля 2022 года срок ликвидации банка продлен до 11 апреля 2023г.
[1] По условиям Соглашения об урегулировании правовых отношений, средства в долларах США и фунтах стерлингах конвертируются перед выплатой в евро, согласно курсу, установленному на день выплаты.
[2] В соответствии с законодательством США, такой срок – тождественен сроку, в течение которого иностранное судебное решение может быть исполнено по месту его вынесения, в данном случае – трехлетний срок с даты вступления решения в силу по законодательству КР.
[3]К примеру, ReedSmith предложил оказывать услуги по подаче заявлений о признании и ответе на возражения должников за общую сумму в 450 тысяч долларов США, после чего ReedSmith попытался бы привлечь финансирование от специального фонда для дальнейшего исполнения решения.
[4]Статьи 372 и 374 ГПК устанавливают: «Статья 372. Пересмотр судебных актов по вновь открывшимся обстоятельствам или новым обстоятельствам. Вступившие в законную силу акты суда первой, апелляционной и кассационной инстанций могут быть пересмотрены по … новым обстоятельствам. Статья 374. Основания пересмотра по новым обстоятельствам. 1. Новые обстоятельства — это обстоятельства, возникшие после принятия оспариваемого судебного акта, вступившего в законную силу. 2. Основаниями для пересмотра по новым обстоятельствам являются: … 4) постановление Пленума Верховного суда Кыргызской Республики о практике применения нормы права, на основе которой судом принято решение по конкретному делу.»